Mapa aktywów i struktur
Wizualizacja wszystkich aktywów, podmiotów prawnych i powiązań właścicielskich — punkt wyjścia do identyfikacji nieefektywności i luk w ochronie.
Doradztwo strategiczne
Zewnętrzny audyt struktury majątkowej — bez konfliktu interesów
Dobry Grupa nie sprzedaje produktów finansowych, dlatego nasze rekomendacje są wolne od ukrytych motywacji sprzedażowych.
Czym jest niezależne doradztwo strategiczne?
Analizujemy istniejące struktury majątkowe klientów i wskazujemy luki, nieefektywności i ryzyka — zanim zrobi to ktoś inny.
Doradztwo strategiczne Dobry Grupa skierowane jest do klientów, którzy mają już pewne struktury majątkowe — holding, fundację rodzinną, polisy inwestycyjne, portfele nieruchomości — ale nie są pewni, czy działają one optymalnie. Przeprowadzamy niezależny przegląd całości: oceniamy zgodność struktury z aktualnymi przepisami podatkowymi i regulacyjnymi, identyfikujemy luki ochronne, analizujemy scenariusze awaryjne (śmierć, separacja, insolvencja, zmiana przepisów) i dostarczamy pisemny raport z priorytetyzowanymi rekomendacjami. Raport zawiera konkretne działania z szacowanym wpływem i proponowaną kolejnością wdrożenia — nie ogólne stwierdzenia, lecz operacyjny plan działania.
Co zawiera raport z audytu strategicznego?
Dokument operacyjny, nie prezentacja.
Analiza scenariuszowa
Oceniamy, co dzieje się z majątkiem w czterech scenariuszach krytycznych: śmierć właściciela, separacja, insolvencja podmiotu operacyjnego i nagła zmiana przepisów podatkowych. Wskazujemy, gdzie struktura jest słaba.
Priorytetyzowane rekomendacje
Każda rekomendacja ma etykietę priorytetu (pilne / ważne / długoterminowe), szacowany zakres prac i wskazanie, czy wymaga prawnika, doradcy podatkowego czy obu. Możesz wdrażać etapami.
Sesja omówienia raportu
Po dostarczeniu raportu organizujemy 90-minutową sesję roboczą z klientem i — jeśli klient sobie życzy — z jego prawnikiem lub doradcą podatkowym, by omówić pytania i ustalić kolejne kroki.
Najczęstsze pytania o doradztwo strategiczne
Jak długo trwa audyt strategiczny?
Standardowy audyt zajmuje od 3 do 6 tygodni — w zależności od złożoności struktury majątkowej i liczby jurysdykcji. Na początku ustalamy realistyczny harmonogram i trzymamy się go.
Czy raport jest poufny?
Tak. Wszystkie informacje przekazane podczas audytu objęte są umową o poufności podpisywaną przed rozpoczęciem prac. Raport nie jest udostępniany żadnym osobom trzecim bez wyraźnej zgody klienta.
Czy Dobry Grupa wdraża rekomendacje samodzielnie?
Nie w pełni. Doradzamy i koordynujemy, ale wdrożenie wymaga zaangażowania prawników i doradców podatkowych. Możemy zarekomendować sprawdzonych specjalistów lub pracować z zespołem klienta.
Dla kogo jest doradztwo strategiczne?
Dla właścicieli firm, inwestorów i rodzin z majątkiem złożonym z więcej niż jednej klasy aktywów lub obejmującym więcej niż jeden kraj. Typowy klient ma już jakieś struktury i chce wiedzieć, czy działają poprawnie.
„Zamówiłam audyt strategiczny po tym, jak mój bank zaproponował mi „restrukturyzację portfela” bez jasnego wyjaśnienia, co konkretnie zmienią. Dobry Grupa dostarczyła mi niezależną analizę w cztery tygodnie — i okazało się, że połowa rekomendacji banku generowałaby dla mnie wyższe koszty regulacyjne. To były pieniądze warte wielokrotności honorarium za audyt.”
Beata Kowalska, inwestor prywatny, Kraków
Nie wiesz, czy twoja struktura majątkowa działa jak powinna?
Zamów niezależny audyt — bez zobowiązań do dalszej współpracy.
Zamów audyt