Nieruchomości
Oceniamy ekspozycję portfela nieruchomości na roszczenia, podatek od nieruchomości, VAT przy wynajmie i ryzyka związane ze zmianą przeznaczenia. Analizujemy struktury własności pod kątem efektywności sukcesyjnej i podatkowej.
Ochrona majątku
Jakie ryzyka naprawdę zagrażają twojemu majątkowi?
Roszczenia wierzycieli, zmiany prawa małżeńskiego, rozproszenie aktywów — każde z tych ryzyk wymaga innego podejścia strukturalnego.
Ochrona majątku to architektura, nie polisa
Skuteczna ochrona wymaga warstw — prawnej, podatkowej i operacyjnej — zbudowanych zanim pojawi się zagrożenie.
Dobry Grupa przeprowadza kompleksowe audyty ekspozycji majątkowej, oceniając ryzyko z trzech kierunków: ryzyka prawne (roszczenia kontraktowe, delikty, postępowania restrukturyzacyjne), ryzyka rodzinne (rozwód, spory spadkowe, niekontrolowane dziedziczenie) oraz ryzyka regulacyjne (zmiany przepisów podatkowych, wymogi raportowe FATCA/CRS, dyrektywy unijne). Na podstawie audytu budujemy mapę aktywów i warstwy ochronne — kombinację struktur holdingowych, umów małżeńskich, rozdzielności majątkowej, ubezpieczeń i trustów — dopasowaną do klasy aktywów i profilu ryzyka klienta. Nie sprzedajemy produktów; analizujemy i rekomendujemy optymalne rozwiązania dostępne na rynku.
Obszary audytu ekspozycji majątkowej
Systematyczna analiza ryzyka we wszystkich klasach aktywów.
Udziały i akcje
Sprawdzamy, jak udziały w spółkach są posiadane — bezpośrednio, przez holdinga, trust czy fundację rodzinną. Identyfikujemy ekspozycję na odpowiedzialność zarządczą i ryzyko utraty kontroli w wyniku sporów wspólniczych.
Portfele inwestycyjne
Analizujemy struktury rachunków maklerskich, funduszy i aktywów alternatywnych pod kątem ochrony przed wierzycielami, raportowania CRS i ekspozycji walutowej. Wskazujemy rozwiązania strukturyzacyjne zgodne z MiFID II.
Majątek rodzinny
Oceniamy ekspozycję majątku wspólnego na ryzyko separacji, niekontrolowanego dziedziczenia i roszczeń osób trzecich. Rekomendujemy umowy intercyzy, struktury powiernicze i dokumentację testamentarną.
Kiedy ochrona majątku nie zadziała
Uczciwe wskazanie granic skuteczności struktury to część standardu fiducjarnego.
Żadna struktura majątkowa nie zapewnia stuprocentowej ochrony we wszystkich okolicznościach. Struktury zbudowane tuż przed pojawieniem się roszczenia mogą być zakwestionowane przez wierzyciela lub sąd jako działanie z pokrzywdzeniem wierzycieli (actio pauliana w polskim prawie cywilnym). Ochrona przed ryzykami regulacyjnymi wymaga ciągłej aktualizacji — przepisy FATCA, CRS i unijne dyrektywy DAC zmieniają się regularnie. Informujemy klientów o tych granicach wprost na etapie doradztwa, nie po fakcie.
„Audyt ekspozycji majątkowej przeprowadzony przez Dobry Grupa ujawnił trzy ryzyka, o których wcześniej nie myślałem — w tym ekspozycję portfela nieruchomości na zmiany VAT. Rekomendacje były konkretne, wdrożone w ciągu dwóch miesięcy we współpracy z moim prawnikiem.”
Tomasz Nowak, inwestor, Kraków
Przeprowadź audyt ekspozycji swojego majątku
Dowiedz się, gdzie jesteś rzeczywiście narażony — zanim ryzyko się zmaterializuje.
Umów audyt